不干净钱款入账违法吗

嘉善律师 2025-05-21
不干净钱款入账不直接违法,但可能引起银行监管。依据《反洗钱法》,大额或异常交易将受监控,并可能面临洗钱嫌疑调查,若不及时处理,可能导致账户冻结及法律风险。
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处理不干净钱款入账,常见方式为配合银行调查或主动说明情况。若账户被监控,应积极提供交易证明,避免误解;若涉及违法行为,应主动投案自首,减轻责任。
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不干净钱款入账需谨慎。应对如下:1. 若账户被监控,保持冷静,配合银行及执法部门调查,提供合法交易证据;2. 如发现资金来源问题,立即停止使用,并咨询律师;3. 涉及违法,主动向公安机关说明,争取从轻处理。

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